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사회적 책임 투자(SRI) 지속 가능한 기업에 투자하는 방법

by 입맛까다로운 2024. 10. 19.
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사회적 책임 투자(SRI)는 재정적 수익을 달성하면서도 사회에 긍정적인 영향을 미치기를 원하는 투자자들에게 점점 더 인기를 끄는 접근 방식이 되었습니다. 소비자는 재생에너지를 사용하여 제조하거나 친환경 소재의 제품을 만드는 기업에 호의적이며 그런기업들의 제품을 구매하거나 사용하면서 지속가능한 가치에 동참하고 있다고 생각하게 됩니다. 윤리적, 환경적, 사회적 가치를 우선시하는 지속 가능한 기업에 투자하기로 선택함으로써 투자를 고려할 때 포트폴리오를 원칙에 맞게 조정할 수 있습니다. SRI가 무엇인지, 어떻게 작동하는지 살펴보고 지속 가능한 기업에 투자하기 위한 방법을 알아보겠습니다.

 

1. 사회적 책임 투자(SRI)란 무엇인가

사회적 책임 투자(SRI)에는 특정 윤리적, 사회적, 환경적 기준을 충족하는 기업에 투자하는 것이 포함됩니다. 목표는 재정적 수익을 창출하는 동시에 지속 가능하고 책임 있는 비즈니스 관행을 장려하는 것입니다. SRI는 기업의 재무적 성과뿐만 아니라 사회와 환경에 미치는 영향도 고려합니다.

 

1) SRI 기준: 환경, 사회, 지배구조(ESG)

SRI는 종종 회사의 지속 가능성 관행을 평가하기 위한 표준 역할을 하는 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 기준을 따릅니다.

 

환경: 기업이 탄소 배출량, 폐기물 관리, 천연 자원 사용 등 환경에 미치는 영향을 관리하는 방법입니다.

사회적: 공정한 노동 관행, 지역 사회 참여 등 회사가 직원, 고객, 회사가 운영되는 지역 사회를 대하는 방식입니다.

거버넌스: 경영진 급여, 주주 권리, 투명성 등 회사가 운영되는 방식입니다.

 

예: Tesla와 같은 회사는 탄소 배출 감소에 기여하는 재생 에너지 및 전기 자동차에 중점을 두기 때문에 SRI에 고려될 수 있습니다. 그러나 회사가 세 가지 ESG 기준을 모두 충족하는지 확인하기 위해 거버넌스 및 사회적 관행도 검토됩니다.

 

2. 사회적 책임 투자를 선택하는 이유

SRI를 선택하는 것은 단지 선한 일을 하는 것이 아닙니다. 건전한 투자 결정을 내리는 것이기도 합니다. 많은 지속 가능한 기업은 윤리적 관행과 지속 가능성 트렌드에 대한 헌신으로 인해 장기적인 성장을 이룰 수 있는 위치에 있습니다. 투자자들이 SRI를 선택하는 이유는 다음과 같습니다.

 

1) 개인 가치에 맞춰 투자 조정

많은 투자자의 경우 SRI를 통해 투자를 개인의 신념 및 가치에 맞게 조정할 수 있습니다. 유해한 관행에 관여하는 기업을 지원하는 대신 긍정적인 사회적, 환경적 결과를 촉진하는 기업에 투자하는 것을 선택할 수 있습니다.

 

: 동물 권리를 중요시하는 투자자는 동물 실험에 참여하는 회사를 피하고 대신 The Body Shop과 같은 동물 학대 없는 회사에 투자할 수 있습니다.

 

2) 장기적 성장 가능성

지속 가능한 기업은 윤리적인 비즈니스 관행을 선호하는 규제 변화시장 동향을 탐색할 수 있는 능력이 더 뛰어난 경우가 많습니다. 환경에 미치는 영향을 줄이는 데 중점을 두는 기업은 에너지 효율성이나 폐기물 감소를 통해 비용 절감을 달성하여 장기적인 수익성에 기여할 수도 있습니다.

 

: 소비재 회사인 Unilever는 비용을 절감하고 브랜드 평판을 높이는 데 도움이 되는 지속 가능한 소싱 및 생산 방법을 구현하여 SRI의 강력한 후보가 되었습니다.

 

3) 위험 관리

ESG 관행을 채택한 회사는 비윤리적인 비즈니스 관행으로 인해 법적 문제, 벌금 또는 평판 손상에 직면할 가능성이 낮아질 수 있습니다. 투자자는 이러한 회사에 투자함으로써 잠재적으로 포트폴리오 위험을 줄일 수 있습니다.

 

: 폭스바겐 배기가스 스캔들 이후 SRI를 우선시하고 환경 관행이 의심스러운 기업을 피한 투자자들은 상당한 손실을 피할 수 있었습니다.

 

3. 지속 가능한 기업에 투자를 시작하는 방법

지속 가능한 기업에 투자하려면 ESG 성과를 평가하는 방법을 이해하고 SRI 기준을 충족하는 투자 수단을 식별해야 합니다. 시작하기 위한 몇 가지 단계는 다음과 같습니다.

 

1) 지속가능한 기업 조사하기

강력한 ESG 등급을 받은 회사를 조사하는 것부터 시작합니다. MSCI, Sustainalytics, Bloomberg를 포함하여 기업에 ESG 점수를 제공하는 다양한 플랫폼과 도구가 있습니다. 지속 가능한 관행 및 윤리적 비즈니스에 대한 노력을 입증하는 회사를 찾습니다.

 

: Microsoft는 2030년까지 탄소 네거티브 목표를 포함하여 지속 가능성 노력에 대해 높은 평가를 받았습니다. 환경 영향을 줄이고 사회적 이니셔티브를 발전시키는 데 중점을 두기 때문에 SRI의 강력한 후보가 될 수 있습니다.

 

2) SRI 뮤추얼 펀드나 ETF 고려하기

보다 직접적인 접근 방식을 선호하는 투자자에게는 SRI 뮤추얼 펀드와 상장지수펀드(ETF)가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 이 펀드는 일반적으로 특정 ESG 기준을 충족하는 다양한 기업 포트폴리오에 투자합니다.

 

: iShares MSCI KLD 400 Social ETF(DSI)는 ESG 성과가 높은 기업을 포함하고 담배나 무기와 같이 논란이 많은 산업과 관련된 기업을 제외하는 SRI 중심 펀드입니다.

 

3) ESG 보고서 및 지속 가능성 목표 평가

투자하기 전에 회사의 ESG 보고서 및 지속가능성 목표를 검토합니다. 이러한 보고서를 정기적으로 게시하는 회사는 자신의 관행에 대해 더 투명한 경우가 많습니다. 측정 가능하고 시간 제한이 있는 지속 가능성 목표를 가진 기업이 해당됩니다.

 

: 비상장 기업인 Patagonia는 환경 이니셔티브와 사회적 책임에 대한 진행 상황을 자세히 설명하는 연간 지속 가능성 보고서를 발행하여 사회적으로 의식 있는 투자자들 사이에서 선호되는 선택이 되고 있습니다.

 

4) ESG 관행이 열악한 회사는 피할것

SRI는 단지 적합한 회사를 찾는 것이 아닙니다. 또한 환경, 사회적 또는 거버넌스 기록이 좋지 않은 사람들을 피하는 것이기도 합니다. 높은 탄소 배출, 열악한 노동 관행, 부패 등 유해한 관행에 연루된 회사는 더 높은 위험을 초래할 수 있습니다.

 

: 화석연료 산업에 종사하는 회사는 환경에 미치는 영향 때문에 SRI에 덜 매력적일 수 있는 반면, 청정 에너지 솔루션에 중점을 두는 회사는 SRI 표준을 충족할 가능성이 높습니다.

 

4. SRI 투자 전략

자신의 선호도와 재무 목표에 따라 다양한 SRI 전략을 구현할 수 있습니다.

1) 양성검사

세 가지 기준 모두에 걸쳐 높은 ESG 기준을 충족하는 회사에 투자합니다.

2) 음성검사

담배, 도박, 화석연료 생산 등 비윤리적이라고 간주되는 활동에 참여하는 회사는 제외됩니다.

3) 임팩트 투자

저렴한 주택이나 재생 가능 에너지와 같이 구체적이고 긍정적인 사회적 또는 환경적 결과를 창출하는 것을 목표로 하는 기업이나 프로젝트에 투자합니다.

 

결론

양심에 따라 투자하는 것입니다. 사회책임투자(SRI)는 단순한 재무 전략 이상이라고 봐야합니다. 이는 사회와 환경에 긍정적인 영향을 미치는 방법입니다. 지속 가능한 기업을 신중하게 선택함으로써 투자할때 더 나은 세상에 기여하는 동시에 재정적 수익을 추구할 수 있습니다. 개별 기업 조사, SRI 중심 펀드 선택, 다양한 SRI 전략 적용 등 다양한 방법으로 투자를 개인 가치에 맞출 수 있습니다.

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